Kriptovalute i prevare | Kako se zaštititi?

by | Mar 28, 2021

U ovom tekstu ćemo razmotriti šta se to sve smatra ‘’prevarom’’ u svetu kriptovaluta i kako se zaštiti od prevare. Tekst Kriptovalute i prevare daće objašnjenje na šta da obratite pažnju i kako da prepoznate kritične situacije koje bi mogle ugroziti vaš fond. Ali pre svega daće vam uvid u to da postoje pojedinci koji žele da ostvare dobit prevarom, što nije pravilo već izuzetak. Industrija kriptovaluta nije pravljena kao prevarantska, ali prevaranata ima. Kriptovalute i blokčejn su oblast koja se razvija i u koju se uliva sve više novca, i sasvim je razumljivo zašto ljudi koji traže priliku za lakom i brzom zaradom varajući druge, jesu privučeni za oblast (digitalnog) novca.

Sada ćemo izdvojiti nekoliko oblasti u kojima se javljaju prevare, kako biste se što bolje zaštitili.

1. Berze i menjačnice

Berza ili menjačnica može biti pravljena kao prevara od početka, ali može se i desiti da dođe do nepredviđenih događaja koji mogu dovesti do gubitka sredstava korisnika. Kada berza ili menjačnica izvrši prevaru, a osnivači pobegnu sa novcem to nazivamo Exit scam. To se desilo više puta 2018. godine sa manjim berzama, kada je novac samo nestao. Protiv nekih se vode pravni postupci, a neke su čak i vratile novac pojedinim korisnicima.

Pored toga, dešavaju se i hakovi berzi, na šta berze različito reaguju. Svakako da veće berze imaju bolje protokole i sigurnosne sisteme, a dešava se i da vrate novac oštećenima iz svog džepa.

Savet: Uvek kupujte kriptovalute na većim i poznatijim berzama, ukoliko ipak morate da koristite neku manju proverite u zajednici da li je ta berza valjana i istražite na internetu. Posle kupovine povucite svoja sredstva u svoj lični novčanik i tako smanjite vreme koje vaše valute provode na toj berzi.

2. Lažno predstvaljene kriptovalute

Ponekad se dešava da tim i zajednica promovišu neki kripto-projekat lažno ga predstavljajući. Odličan primer za  ovako nešto je projekat One coin koji je predstavljan kao novi bitcoin, koji će vlasnicima doneti milione zahvaljujući svojoj blokčejn tehnologiji. Istina je da blokčejn nikad nije ni postojao kao ni sama kripto-valuta. Promoteri su pobegli, a Ruža Ignjatova je proglašena najvećim kripto prevarantom. Ovakve projekte koji su lažno predstavljeni nazivamo i Scam projektima.

Savet: Pre nego što investirate u neku kriptovalutu, morate istražiti o toj valuti: Ima li ih na CMC, da li je tim aktivan, šta imaju na Github-u, da li postoji zajednica i šta misle. Pa onda, imaju li whitepaper, da li su listirani na nekim berzama i kojim, čemu taj projekat zapravo vodi. Vrlo je bitno da budete upućeni u projekat i pratite njegov razvoj.

ICO prevare

ICO (Initial Coin Offering) može takođe biti lažno predstavljanje projekta kako bi se samo prikupio novac. Ove prevare su doživele svoju ekspanziju 2017. i 2018. godine. ICO je bio jedan poseban fenomen koji se kao takav nikad nije desio u istoriji ulaganja. I dalje je neverovatno koliko novca i na koji način je otišlo u ruke prevaranata.

Kako ICO funkcioniše? ICO je način finansiranja kripto-projekta tako što tim objavi ideju, način kako će da je sprovede i šta će time ostvariti. Sa tom objavom tim prodaje određeni broj svojih tokena, sa željom da novac dobijen za te token koristiti za razvoj ideje. U stvarnosti najveći broj ICO-a je propao što zbog nekompetentnosti timova, što zbog inicijalnog prevarantskog stava, prema kom tim nije ni planirao bilo šta da razvija. Ovo je prvi put da su investitori ulagali novac u razvoj projekata, bez ikakve garancije da će se išta desiti posle investiranja. Svako ko je imao i malo znanja u ovoj oblasti napravio je ICO tih godina. Danas ICO nije tako redovna pojava i novac se ne baca tako lako u projekte.

Savet: Ako ne znate šta radite…bolje ne radite ništa.

3. Ponzi šeme vs MLM vs …piramida?

Vrlo je bitno da pravilno koristimo termine, istina jeste da MLM i Poncijeva šema (ponzi) nisu isto.

MLM (multi level marketing) je legalna vrsta promocije proizvoda, koja nema previše pozitivnu konotaciju u društvu. To je zato jer dosta liči na Poncijevu šemu. U MLM-u bitno je postojanje proizvoda koji se prodaje. Dobar primer je poslovanje Herba Life organizacije, gde se proizvodi prodaju direktno od distributera (pojedinačnih prodavaca). Ako distributer nađe još prodavaca on će imati benefite od toga i dobijati određeni procenat kako od njihovih prodaja, tako i od prodavaca koje oni uvedu. Kompanija će imati benefit od toga što će se i broj prodaja uvećati, a troškovi marketinga su smanjeni na minimum.

Međutim, postoje i varijacije na temu kada se prodaju kursevi, knjige i slično koje nemaju vrednost za kupca ili koje su preplaćene. Primer je delovanje kompanije Gem collection u Srbiji negde 2000. godine. Ova kompanija je prodavala set knjiga za oko 2.000 evra, a ako bi nesrećni kupac želeo da ostvari povraćaj novca morao je da dovede još 2 ili 3 nova kupca. Ova aktivnost je prepoznata od strane policije, a akteri su uhvaćeni i osuđeni.

Sa druge strane ponzi šema nema proizvod uopšte. Od ljudi se traži da investiraju novac uz višestruku dobit. Zarada ‘’može da bude‘’ od 10 do 50 procenata, a akcenat je uvek na velikoj pasivnoj zaradi. Ovu šemu koristili su Dafina i Jezda, da obogalje stanovnike nam raspale zemlje.

Ponzi šema
  • Facebook
  • Twitter
  • Reddit
  • Hacker News

Poenta jeste: MLM je inicijalno legalan način funkcionisanja, koji ima više nijansi. Pored najtamnije nijanse stoji ponzi šema.

Ima li ovakvih struktura u kriptovalutama?

Ima. Jedan od primera je pomenuti One Coin. Za ulaz u priču bilo je potrebno kupiti online kurseve…nečega. Stvoren je ogroman hype, a One Coin je bio dobro kotiran na CMC-u i ako nije imao blokčejn i nije bio kriptovaluta uopšte. Ostatak priče znamo svi: Velika količina novca je uletela u projekat, osnivač Ruža Ignjatova je nestala sa novcem i nikad nije nađena.

Bitconnect je još jedan primer sličnog projekta, danas zapamćen po mimovima. Ostali projekti koji su se predstavljali kao kripto-projekti nisu postali toliko poznati, ali ih i dalje ima. Ovom prilikom nećemo dublje ulaziti u projekte koji su danas aktuelni. O njima ćemo detaljnije pisati u nekom sledećem članku.

Kako ih prepoznati projekte koji se lažno predstavljaju u javnosti?

Scam projekte karateriše velika i naporna zajednica koja bez blama postavlja objave na društvene mreže i hvale se koliko coina su izmajnovali ili koliko su dobro zaradili. Prenosimo neke od poštapalica koje smo našli na domaćim facebook grupama Internet Zarada, Zarada bez ulaganja, Zarada BTC-a, Internet zarada Balkan i sličnim:

  • Preko ovog linka se mozete registrovati na panel za besplatno skupljanje bitcoina. Nije prevara, proverila sam – Jer je potrebno naglasiti da nije prevara, i da, bitcoini se skupljaju kao pečurke. Scam alert
  • Odlican sajt koji svakog dana daje besplatne kriptovalute – Ne postoje besplatne kriptovalute, samo prijatelj može da vam pošalje poklon u vidu kriptovalute, osim toga kriptovalute se kupuju, rudare ili se isplaćuju kao zarada. Scam alert
  • NE PROPUSTITE PRILIKU ZA 100% PASIVNI PRIHOD. Više o tome danas na webinaru u 20 sati na srpskohrvatskom jeziku! – Autori postova često ne žele da kažu o čemu se radi, već ostavljaju link predavanja u kome treba da budete obrađeni. Scam alert
  • NE RADIŠ NIŠTA, ZARADA DOLAZI – Ovakva stvar ne postoji, čak i kada zarada pasivno dolazi pojedinac mora da napravi makar neki korak. Scam alert
  • Pi je nova digitalna valuta koju su razvili doktori znanosti na Stanfordu, s više od 10 milijuna članova diljem svijeta. Da biste preuzeli svoj Pi, slijedite ovu vezu – Zna da bude bitno da su autori deo nekog prestižnog tima ili zajednice. Scam alert
  • Imajte na umu da nema prevare – Da je tako, ne bi bilo potrebe da se tako nešto ističe. Scam alert
  • Ko zeli da sazna kako do zarade? Večeras u 20h imaćete priliku da čujete kako! Info u inbox! – Slično kao i kod predavanja, informacije su rezervisane samo za one koji se jave u inbox. Scam alert
  • …sa svojim pametnim telefonom ili računalom i 2 sata svog vremena zarađivat ćete 600 eura tjedno. Pitaj me kako – Za malo vremena, dosta novca? Nije li idealno? Scam alert
  • Svatko tko želi zaraditi 200kn neka mi se javi u inbox nije potrebno ništa raditi jedini uvijet je da je iz Hrvatske – Ništa se ne radi, novac samo leti. Scam alert
  • Udvostruči svoje bitcoinse svakih 7 dana. Početni ulog 0.0003btc… – Bitcoinse? Ali da bi dobio bitcoinse moraš da uložiš 0,0003. Scam alert
  • Zaradite novac legalno, redovno i što je najvažnije pasivno. Slike isplata vidite. Ulog minimalni je 300$. Uložite u svoju i budućnost svoje djece – Ko ne bi želeo da osigura budućnost svoje dece? Ali pre toga mora da uloži 300$, cena prava sitnica za budućnost dece? Scam alert
  • Na kriptovaluti nema fizičkog novca, tako da nema kovanica ili novčanica, već samo digitalni zapis transakcije. … Dakle, ako želite investirati u Bitcoin rudarstvo ili druge vrste kriptovaluta, DM za više informacija – Teška nebuloza, na više nivoa. Scam alert

Poruke su često propraćene ‘’dokazima’’ da postoji povraćaj investicije. Taj povraćaj, ako i postoji, obično je privremen, a baš onda kada glavni deo treba da bude vraćen, saradnja se završava.

Šta rade ovi ljudi, zašto postavljaju nebuloze online?

Prvo, neretko se dešava da su profili lažni, drugo, sistemu je potrebno više ljudi koji vrše prodaju na isti način kao što ovi ljudi rade. Sada je samo mnogo lakše naći nove članove piramide koji se čak i sami javljaju na oglase koji promovišu fleksibilno radno vreme, malo radnih sati i zaradu. Dakle, ono što oni rade jeste online aktivnost kojom će dovesti nove članove koji će raditi isto što i oni.

Facebook
  • Facebook
  • Twitter
  • Reddit
  • Hacker News

Zašto su se kriptovalute ili “‘kriptovalute’’ našle u središtu ovih aktivnosti?

Pa, savim je logično. Prevarantu nije bitno šta je tačno fokus, bitno je da taj fokus donosi novac. Bilo da je prodavanje edukativnog materijala, knjiga, kriptovalute, investiranje, bitno je da postoji dobit. A same kriptovalute su i dalje neistraženo područje za veliki broj ljudi koji lako mogu da nasednu na prevaru, zbog svoje alavosti ili nedostatka tehničkog znanja o kriptovalutama.

Savet: Budite budni i što dalje od Facebook grupa. Kriptovalute koje nemaju blokčejn ne mogu se majnovati, ne postoji posao koji se ne radi, a zarada se dobija, uvišestručavanje uloga kada nekome pošaljete svoj novac će dovesti samo do toga da neko drugi uvišestruči svoj novac.

Ukoliko vas zanima neki projekat, pitajte na našoj Telegram grupi ili proverite na ovom linku.

4. Isprobane varijante: Društvene mreže i lični kontakti

Ove varijante smo imali prilike da vidimo u prethodnom periodu. Iako pokušaji znaju da budu komični, dešava se da se ljudi upecaju.

Giveaway na Twitteru, Youtube-u

Ovo je veoma poznat način prevare koji je doživeo svoje blistave trenutke u proleće 2020, kada se na Tviteru pojavila serija postova od strane poznatih ličnosti. Naravno, ovo je bio (unutrašnji) hak i poznate ličnosti nisu zapravo postovali kripto Giveaway. Ova prevara izgleda tako što osoba traži da mu pošaljete određeni broj kriptovaluta na adresu koju postavi, a onda će vam on ‘’vratiti duplo’’.

Bez obzira što su sami postovi delovali lažno, veliki broj ljudi je poslao crypto na traženu adresu, očekujući  da će dobiti nazad duplo. Čak i kada je ‘’svima’’ postalo jasno da je u pitanju prevara ljudi su nastavili da šalju novac. Neke od poznatih ličnosti čiji su nalozi bili iskorišteni za prevaru su Elon Mask, Džordž Buš, Barak Obama, Bil Gejts i drugi. Prema jednom izvodu ukupno je prikupljeno 13.14 BTC.

Savet: Givaway aktivnosti kada je potrebno poslati nekome neki iznos je uvek prevara, zaobiđite ih.

Lična kontaktiranja na Telegramu, Instagramu

Svi koji smo aktivni na Telegramu, imali smo priliko da doživimo ekspanziju ličnih kontaktiranja korisnika koji žele da nam pomognu da investiramo, kupimo nešto, pomognemo im, itd. Svaki od tih pokušaja izgledaju presmešno, ali neiskusni pojednici mogu biti prevareni. Slične ponude možete dobiti i na Instagramu, a ja sam čak jednom dobila ponudu od poznanice koja mi je tražila da joj pošaljem nešto btc-a (njen nalog je bio kompromitovan).

prevare
  • Facebook
  • Twitter
  • Reddit
  • Hacker News

U epizodi: Pokušaj crypto prevare – zajednica uzvraća udarac

Savet: Ako vam se neko javi sa sličnim predlogom, samo blokirajte osobu i javite ostalima u grupi. Isto, dešava se da vas pojedinci dodaju u Telegram grupe. U toj situaciji možete da prijavite grupu i da izađete. Podešavanje nekih parametara na Telegramu može isto pomoći: sakrijte svoj broj telefona i onemogućite da vas dodaju u grupe.

Pojedinac želi da plati uslugu šaljući samo na određeni novčanik

Jednom kada se osetite slobodno da krenete da naplaćujete svoju usluge u kriptovalutama, može se desiti da se susretnete sa prevarantom koji ‘’želi’’ da vam pošalje bitcoin, ali uporno predlaže da vam pošalje baš na taj neki novčanik koji on ima. U čemu je fora? Osoba želi da pošalje bezvredan pseudo bitcoin na novčanik koji je deo sistema. Ovako ćete postati vlasnik bezvrednog tokena na šta se sami pristali.

Savet: Ugovorom regulišite kada se i kako šalje novac. Na primer, posle završenog koncepta ili prve polovine posla kripto se šalje baš na vašu adresu, u vaš novčanik, a ostatak po obavljenom poslu. To znači da ako se sretnete sa prevarantom nećete izgubiti previše, već samo, recimo, pola iznosa tj. pola vremena potrebnog za rad. Ova situacija kao i ostale, najmanje ima veze sa kriptovalutama, već ima veze sa prevarantskom naravi pojedinca, a kriptovalute se koriste samo kao zgodno oružje.

‘’Profesionalno’’ trejdovanje

Dešava se da se pojedinci predstavljaju kao profesionalni trejderi na berzama i nude ‘’brokerske’’ usluge. Predstavljaju da je jedino što je potrebno da im pošaljete novac, a oni šalju zaradu. U prvo vreme se i dešava da ima dobiti i da dobijete nešto od te ‘’zarade’’, ali onda kada bi trebalo da se desi ozbiljnija zarada, profesionalac ili grupa nestaje.

Zašto se ljudi odlučuju da im pošalju novac? Vrlo jednostavno: želeli bi da učestvuju u trejdingu, a sami nisu vični. Kao rešenje u pravom trenutku se pojavljuje profesionalac koji zarađuje umesto njih.

Savet: Nemojte dozvoliti da neko trguje umesto vas. Kriptovalute i trgovina njima je danas vrlo pristupačna, čak i učenje o trgovini. Mi često dobijamo pitanja da li možemo da preporučimo nekog mentora ili brokera koji se bavi kriptovalutama. Odgovor je uvek: Ne. Mi niti poznajemo ikog pouzdanog ko se bavi ovim, niti bismo ikad proporučili tuđe usluge. Najbolje je da se sami edukujete, i pokušate da trgujete malim iznosima.

5. Pump & Dump šema

Pump i dump je poznat izraz koji se odnosi na ‘’pumpanje’’ cene nekog novčića, posle čega se može očekivati pad cene. U ovom slučaju često se dešava da sa profitom odu organizatori i oni bliski njima, dok gubitak snose neiskusni pojedinci.

Kako to funcionše? Ponekad ovo funkcioniše tako što se članovi zajednice organizuju u cilju da ulože novac u neki manji projekat kako bi mu povećali cenu. Što više članova zajednice – to bolje. Što više uticajnih članova zajedice koji mogu uticati na druge investitore putem svog Tviter ili drugog naloga – to još bolje. Kada je novac uložen u manji novčić cena mu se poveća, a posle sledi izlaz tj. prodavanje. Na ovaj način iskusni u ovoj aktivnosti mogu uzeti profit, ponekad je potrebno pomno praćenje jer sama akcija ne traje previše dugo, a treba izaći na vreme.

Savet: Bitno je prepoznati da li je ovo za vas ili ne. Ukoliko nemate iskustva sa ovakvim aktivnostima, naš savet je da ne učestvujete.

6. Malware

Malware je softver koji je dizajniran za oštećivanje ili neovlašćen pristup nekom računarskom sistemu. Ovako, ako ste u target grupi, vaš novčanik je online, a niste oprezni, možete ugroziti svoje novčiće. Klasičan način da se zarazite je otvaranje linkova sa interneta, možda sa emaila ili socijalnih mreža. To može biti link ka nekom programu za rudarenje ili nekom besplatnom kursu za trgovinu kriptovalutama.

Savet: Ako ne znate pošiljaoca ne otvarajte linkove. Ako vam se neki veb sajt učini lažno ili neka berza, napustite ga tj. nemojte trgovati na njoj. Možete prijaviti sajt sa koga ste skinuli novčanik ili aplikaciju za rudarenje kako bi i ostali bili obavešteni. Možete koristiti ovaj veb sajt za prijavu ili proveru legitimnosti.

7. Uređaji

Mislite da su uređaji sasvim sigurni? Pa nisu. Kad kupujete Trezor ili Ledger preko neovlašćenih distributera može se desiti podvala. Podvala može biti u vidu unapred konfigurisanih adresa koje su već u posedu autora prevare. Uređaj obično izgleda sasvim uobičajeno, kao i samo pakovanje. Jedina razlika je u preciznom uputstvu kako da iskoristite već konfigurisanu adresu.

Savet: Ukoliko mislite da su vam potrebni uređaji – novčanici kupujte ih preko zvaničnih distributera i konfigurišite svoje adrese.

8. DeFi Rug Pulls

Rug Pull – povlačenje tepiha pod nogama, je termin koji se koristi vezano za DeFi (Decentralized Finance) projekte. Rug Pull se dešava prilikom manipulacija sa liquidity pool-ovima. Dešava se iznenadno i često je vezano za projekat koji ”deluje da obećava mnogo”. Tim ponekad napravi token, kreira veb sajt i online gupe za zajednicu, doda likvidnost na Decentralized Exchange (DEX), i onda kada ljudi ubace svoje itere i pomisle da sve ide u dobrom pravcu – tim proda svoje tokene koje su jeftino kupili / dobili. Ova vrsta projekata dešava se od skoro, tek od 2020. i veliki broj projekata je ragpulovan o čemu često pišemo na Kripto Vestima.

Savet: Ako ne znate šta radite, manite se ćorava posla.

Da li je bitcoin prevara?

Bitcoin sam po sebi nije prevara, ali budući da su kriptovalute za većinu ljudi i dalje nova tehnologija prevaranti koriste postojanje bitcoina i ostalih kriptovaluta kako bi uzeli novac od lakovernih, neiskusnih i alavih. Za samog prevaratna nije toliko bitno na šta se fokusira, već je bitno da li im to daje rezultate, dakle, novac. Već godinama njihov fokus su ”kripto-projekti” i ideje koje navodno imaju veze sa kriptovalutama. Prošlih godina bile su to knjige, edukacije i razne šećerne vodice. Međutim, kriptovalute kao mamac su do sada najbolje: za kriptovalute se zanimaju ljudi koji imaju nešto novca, a i spremni su na neki rizik. Zato ima dosta ”kripto” prevara.

Bilo da su podvale došle od tima direkno, naporne zajednice ili pojedinaca i grupa sasvim je jednostavno izbeći ih. Najveći saveznik u ovome je logičko razmišljanje. Lažna predstavljanja projekata, ICO prevare, ponzi šeme, pokloni: pošalji mi – poslaću ti duplo, ponude za investiranje i ”profi” trejdovanje su samo neki od popularnih vidova podvale i najmanje imaju veze sa kriptovalutama i kripto-projektima, a najviše sa prevarantskom naravi pojednca ili grupe.

Tekst Kriptovalute i prevare daje primere nekih najčešćih primera prevare, objašnjenje na šta da obratite pažnju i kako da prepoznate crvene zastavice, ali i savete kako da ne budete žrtva. Generalno rečeno, ako nemate iskustva ne ulećite ni u šta, pitajte zajednicu, uradite dodatno istraživanje, obratite pažnju na online bezbednost i sigurnost vaših podataka (novca). To će vas lišiti neprijatnosti, gubitka novca i vremena.

Budite budni.

Marija Blešić

Marija Blešić

Arhitekta | Dizajner | Bloger | Belgrade Crypto Commuinty | Marija se bavi arhitekturom i dizajnom, ali i pisanjem i edukacijom na polju kriptovaluta. Zanima se za arhitekturu i umetnost od 2000. godine, a za kriptovalute i blokčejn tehnologiju od 2016 godine. Autor je bloga Belgrade Crypto.

6 Comments

  1. Alex

    Odličan tekst, hvala! 🙂

    Reply
    • Marija Blešić

      Hvala tebi! Biće i “nastavak”.

      Reply
  2. Mare

    Super tekst! Cini mi se da ce taj nastavak biti o nekim aktuelnim scam projektima 😁
    Jedva cekam!

    Reply
    • Marija Blešić

      Bice i taj dosta edukativan 😉

      Reply
  3. Sanja

    Pozdrav! Interesuje me da li ste čuli za http://www.btcstart.app. Navodno trejduju umesto vas,uzimaju procenat od 3%. Imaju nekih 30-ak coina. Kontaktirali su me,iskreno poslala sam im 220$ i za nedelju dana imam 370$. Bas me zanima kada će me prevariti? Ne znači mi nista ta cifra, ali vas savet svakako. Hvala

    Reply
    • Marija Blešić

      Draga Sanja, po našem iskustvu gotovo je izvesno da će Vas prevariti.
      Veliki je broj sličnih organizacija i do sada nam se još niko javio da je zadaovoljan ishodom.
      Konkretno za ovu nismo još čuli, ako možete povucite novac/kriptovalute – uradite to .

      Reply

Submit a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Povezane objave

Društvene mreže

Telegram

Youtube

Twitter

Instagram

Facebook

Meetup